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【実績公開】SBI証券でのつみたてNISA・インデックス投資 資産運用状況(2021年7月末時点)

もんきち

もんきちです。

もんきち家では定年後の老後資金をきちんと作るための資産運用として、

40歳からつみたてNISAと、インデックス投資を本格的に始めています。

SBI証券にて口座開設をし、つみたてNISA・インデックス投資を始めてから5か月が経過しました。

この記事では、2021年7月時点での運用銘柄と実績を紹介していきます。

こんな方におススメです

① つみたてNISAやインデックス投資の運用銘柄を悩んでいる方

② 他人の運用実績が気になる方

是非、最後までご覧になってください。

SBI証券での口座開設経緯と、過去の運用実績に関しては、別記事をご参照ください。

目次

2021年7月時点 SBI証券での運用実績状況

では、さっそく実績を見ていきましょう。

【全体運用実績状況】

SBI証券実績画面より

運用実績サマリー

運用状況まとめ

【累計買付金額】  :299,765円

【評価金額】    :319,852円

【トータルリターン】:+20,280円(+6.76%)

コツコツ貯めている分が順調に増えていますね。

5月末時点ではトータルリターンが+5.64%だったので、

さらにリターンは率だけで見ると+1.22%ほど伸びています。

つみたてNISAの期間が満了になるまで、取り崩すつもりはありませんが、

伸びているのは一安心。このままコツコツ積み立てていきたいですね。

つみたてNISA枠に関して

年間40万円、月約3.3万円の投資枠を

僕は「eMAXI Slim 全世界株式(オールカントリー)」1本に絞って運用しています。

「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」とも迷いましたが、20年1か国に絞ることを

個人的にはリスクと捉え、市場環境に合わせて投資国比率のバランスが取れる

「eMAXI Slim 全世界株式(オールカントリー)」 を選択しました。

平均利回り4~5%で、20年間800万円の投資資金が1,200万円前後になってほしいなと思っています。

実績状況

【累計買付金額】  :166,665円

【評価金額】    :174,762円

【トータルリターン】:+8,097円(+4.85%)

順調に伸びていますね。前回トータルリターンが+4.23%でしたので、

よい感じですね!期間満了までこの調子で頼むぞ(笑)

特定口座でのインデックス投資信託に関して

つみたてNISAによる投資枠とは別で、月の投資額が約5万円になるように、

別途インデックス投資をコツコツとSBI証券で実施しています。

5月までの運用状況と、SBI証券で新しい銘柄の発売になったこともあり、

7月途中から運用銘柄を少し変更してみました。

特定口座での投資状況(2021年7月から)

●eMAXIS Slim米国株式(S&P500) ・・・ 毎日300円

●eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) ・・・ 毎日200円

●SBI・V・全米株式インデックス・ファンド ・・・ 毎日200円

※3銘柄 毎日700円 月額約1.6~1.7万円 

【7月の途中から積み立てを止めた銘柄】

●eMAXIS Slim先進国株式 ・・・毎日200円

「eMAXIS Slim先進国株式」 の積み立て分を、

SBI証券の新銘柄 「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」に切り替えました。

つみたてNISA枠を全世界株式で運用していることと、

率直に株価の上昇がちょっと期待薄の国内株へのインデックス投資に対して

メリットを感じなかったことと、米国へ少し傾斜をかけたかったからです。

そのため、国内銘柄は高配当株を中心にコツコツ「LINE証券」で買い増すことにしています。

国内株はインデックスでの資産運用よりも、配当重視で運用する選択をしました。

もんきち

国内株による配当は
60歳までに月3万円の配当を
目指しています

さて、各銘柄の状況を見ていきましょう。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 

運用実績状況

【累計買付金額】  :58,700円

【評価金額】    :64,410円

【トータルリターン】:+5,710円(+9.72%)

トータルリターンで+9.72%と絶好調です。

前回までのリターンが+6.45%と悪くない伸びでしたが、

米国株は環境にビビットに反応する威力を感じます。

一方で、景気後退局面では落ち幅も大きい銘柄だと思いますので、

あまり一喜一憂せずに、コツコツと積み立てていこうと思います。

eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)

運用実績状況

【累計買付金額】  :51,500円

【評価金額】    :56,714円

【トータルリターン】:+5,214円(+10.12%)

こちらも絶好調。ヨーロッパも徐々に経済再開している影響でしょう。

前回も+9.20%と高水準でしたが、さらに伸びています。

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

運表実績状況

【累計買付金額】  :3,800円

【評価金額】    :3,824円

【トータルリターン】:+24円(+0.63%)

始めたばかりですが、すでにプラスとなっています。

やはり国内を対象としない銘柄に切り替えて個人的には正解だった気がしていますので、

コツコツ積み立て続けたいと思います。

【参考】eMAXIS Slim先進国株式

運用実績状況

【累計買付金額】  :13,600円

【評価金額】    :14,421円

【トータルリターン】:+821円(+6.03%)

7月途中で運用を止めた「 eMAXIS Slim先進国株式」の実績です。

悪くはないものの、国内株が入っているため、他銘柄と比較するとちょっと物足りない実績。

もんきち

国内株での収益は
配当に絞ったほうがよさそうだなあ

株価上昇に期待して運用するよりも、国内株は高配当株メインにすることで改めて決意が固まりました

まとめ

自分なりに仮説と将来設計を立てた上で、始めたつみたてNISA・インデックス投資運用。

ある程度、市場環境変化と銘柄の連動性が見えるようになってきたため、

銘柄の選定などを改めて実施してみました。

現状はつみたてNISAふくめて月5万円投資、これを5%で20年運用できれば、

2,000万円の資金は準備できる計算です。とりあえず老後生活の最低限の準備はできる状況となっています。

もんきち

最低限の準備はできて安心!

リンダ(ママ)

生活力は劇的に変えず、
収入が増えたらもうすこし
入金できるとよいなと思っています。

今後は、あまりその時その時の実績に一喜一憂せず、コツコツ投資をする。

そして、入金できる資金を増やしてもう少し大きい金額で運用できるように、

本業、副業、そして節約を頑張ろうと思いました。

終わります。

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